Главная » Выбор авто » Рейтинги страховых компаний 2017 по осаго

Рейтинги страховых компаний 2017 по осаго


Рейтинг страховых компаний по ОСАГО 2016-2017 по выплатам

Система ОСАГО, действующая на территории России и стран СНГ, призвана защитить здоровье и имущество водителей. Рынок автомобильного страхования представлен большим количеством организаций. Многие из них терпят убытки, теряют лицензии и в результате уходят из системы страхования ОСАГО. Чтобы помочь определиться с выбором лучшего страховщика, предлагаем нашим читателям рейтинг страховых компаний по ОСАГО (2016-2017) по выплатам и надежности. В список вошли 10 организаций, которым был присвоен национальным рейтинговым агентством наивысший уровень надежности «А++».

10

Согласие

На 10 месте в рейтинге страховых компаний по выплатам по ОСАГО находится компания «Согласие».

На рынке страхования компания появилась в 1985 году. На сегодня она оказывает порядка 90 видов страховых услуг. Многие отечественные и зарубежные фонды являются ее перестраховщиками. Компания имеет разветвленную сеть продаж, в которую входят 630 подразделений по всей территории России. Головной офис организации находится в Москве.

В 2016 году компания получила 33 210 900 тыс. рублей страховых премий, выплаты за тот же год составили 20 480 963 тыс. рублей. Коэффициент выплат – 61,67%.

9

Ренессанс Страхование

«Ренессанс Страхование» находится на 9 месте среди страховых компаний по выплатам по ОСАГО и по надежности. Входит в число системообразующих компаний. Компания оказывает услуги по 60 видам страхования и имеет широкую региональную сеть, представленную 35 филиалами. Организация неоднократно входила в Топ-10 крупнейших страховщиков России.

По итогам 2016 года компания получила поступлений на сумму 22 960 771 тыс. рублей при сумме выплат в 12 157 361 тыс. рублей. Коэффициент выплат составил 52,95%.

8

Ингосстрах

На 8 строчке в рейтинге страховых компаний по ОСАГО 2016-2017 годов по выплатам расположился «Ингосстрах». Это одна из крупнейших российских страховых компаний, стабильно входящая в десятку лучших страховщиков. «Ингосстрах» входит в число отечественных системообразующих страховых компаний.

Организация существует на рынке страхования с 1947 года. Уставной капитал – более 17 млрд рублей. Компания оказывает полный спектр существующих страховых услуг на всей территории страны. Страховщик представлен в 220 городах России и имеет ряд дочерних страховых компаний, ведущих деятельность в ближнем и дальнем зарубежье.

В 2016 году выплаты компании составили 39 988 537 тыс. рублей при сумме поступлений в 86 629 301 тыс. рублей. Коэффициент выплат «Ингосстраха» – 46,16%.

7

МАКС

Седьмое место в списке лучших страховых компаний по ОСАГО 2016-2017 годов по выплатам занимает «МАКС». Компания была создана в 1992 году и входит сегодня в список системообразующих отечественных страховых организаций. Начиная с 2004 года «МАКС» стабильно получает высший уровень надежности «А++».

По итогам 2016 года поступления компании составили 12 271 183 тыс. рублей, а выплаты – 7 779 195 тыс. рублей. Коэффициент выплат – 63,39%.

«МАКС» имеет самый маленький процент отказов, но при этом сумма средних выплат намного ниже среднерыночной цены.

6

СОГАЗ

«СОГАЗ» занимает 6 место в рейтинге страховых компаний по ОСАГО 2016-2017 годов по выплатам. Это одна из крупнейших российских страховых компаний с уставным капиталом более 25 млрд рублей. «Согаз» в течение нескольких лет подряд удерживает второе место по сумме получаемых страховых премий. Компания была основана в 1993 году как одна из дочерних организаций «Газпрома».

За 2016 год страховщик получил 142 818 632 тыс. рублей премий. За этот же период выплаты составили 71 359 949 тыс. рублей.

5

ВТБ Страхование

«ВТБ Страхование» – крупная системообразующая компания, стабильно входящая в рейтинг страховщиков по ОСАГО по выплатам. Основана в 2000 году. Оказывает широкий спектр услуг страхования. Компания действует на всей территории России и представлена 39 филиалами.

По итогам прошлого года компания получила 62 096 404 тыс. рублей и выплатила 12 689 184 тыс. рублей. Коэффициент выплат составил 20,43%.

4

ВСК

На 4 месте в рейтинге страховых компаний по ОСАГО 2016-2017 годов по выплатам находится «ВСК» – один из крупнейших российских страховщиков. Основана компания в 1992 году. Занимается предоставлением более 100 видов страховых услуг. Компания работает на всей территории страны и представлена 91 филиалом и более 600 дополнительных офисов. Известна тем, что трижды получила благодарность за свою деятельность от президента России.

В 2016 году компания получила 53 713 595 тыс. рублей страховых премий. Выплаты составили 26 113 912 тыс. рублей.

3

РЕСО-Гарантия

«РЕСО-Гарантия» занимает 3 место в списке страховых компаний по ОСАГО 2016-2017 годов по выплатам и входит в число крупнейших системообразующих страховых организаций. Компания была основана в 1991 году. Имеет широкую региональную сеть, состоящую из 800 филиалов и дополнительных офисов.

Поступления компании в 2016 году составили 88 347 700 тыс. рублей, а выплаты – 42 537 574 тыс. рублей. Коэффициент выплат – 48,15%.

2

АльфаСтрахование

«АльфаСтрахование» занимает второе место в рейтинге страховых компаний по ОСАГО 2016-2017 годов по выплатам. Организация входит в число системообразующих страховых компаний России и является одним из крупнейших страховщиков.

На рынке страховых услуг компания начала работать в 1992 году и не сразу вошла в десятку лучших организаций. «АльфаСтрахование» имеет 270 региональных представительств и предлагает более 100 страховых услуг как организациям, так и частным лицам. Клиентами компании являются более 9 млн юридических и физических лиц.

В 2016 году поступления компании составили 62 768 547 тыс. рублей, а выплаты – 28 909 447 тыс. рублей. Коэффициент выплат, таким образом, равен 46,06%.

1

Росгосстрах

Первое место в рейтинге страховщиков по ОСАГО по выплатам занимает «Росгосстрах» – крупнейшая отечественная компания, лидирующая по объемам получаемых страховых премий. Имеет 83 филиала по всей территории России и более 400 пунктов по урегулированию убытков. Процент отказов выплат составляет более 3%, суммы выплат по страховым случаям автомобилистам выше среднерыночной цены.

top10a.ru

Рейтинг страховых компаний по ОСАГО в 2017 году

Сегодня перечень страховых компаний, предлагающих свои услуги страхования по ОСАГО, включает более нескольких десятков.

Именно поэтому нередко возникают определенные сложности с выбором конкретной компании. Несколько облегчает эту задачу специально составленный рейтинг.

Кто составляет

Сегодня рейтинг страховых компаний определяется множеством самых разных ресурсов и агентств. При этом важно помнить, что далеко не все рейтинги объективны и честны.

Нередко страховые компании попросту оплачивают свой положительный пиар с целью привлечения большого количестве клиентов.

Именно поэтому не стоит доверять ресурсам, которые появились относительно недавно или же отзывы на которых только лишь положительные.

При оценке деятельности компании в первую очередь следует обращаться к отрицательным отзывам. Так как в них отражается информация, которая в дальнейшем, возможно, позволит разрешить серьезные трудности.

Также предварительное прочтение отзывов позволит избежать заключения соглашения с неблагонадежной компанией, избежать пустой траты денежных средств.

Наиболее объективную оценку компаниях дает сегодня «Эксперт РА» — рейтинговое агентство, осуществляющее оценку деятельности по специальной фиксированной шкале с учетом множества различных факторов.

Исследование деятельности страховой выполняется за определенный период времени. Чаще всего данный срок составляет 12 месяцев. Только лишь после этого осуществляется присвоение определенного рейтинга надежности.

Важным аргументом в пользу данного агентства является то, что его исследовательская работа учитывается при регулировании рынка СК Центральным банком РФ, а также при формировании законодательства.

На данный момент шкала надежности страховых компаний «Эксперт РА» включает в себя одновременно следующие ступени:

надежность высокая «А»
надежность приемлемая «В»
надежность низкая «С»
банкротство «Д»

Класс «Е» присваивается страховым компаниям, у которых по какой-то причине были отозваны лицензии. При этом каждый обозначенный выше уровень надежности предусматривает три различные категории.

Они обозначаются различным количеством плюсов (относится это только лишь к «А», «В», «С»):

обычный уровень А, В, С
средний уровень А+, В+, С+
высокий, наивысший уровень надежности А++, В++, С++

Рассмотренное выше агентство является официальной организацией, основным направлением деятельности которой является именно оценка деятельности.

После окончания исследования страховой организации присваивается определенный уровень надежности и выдается специальное свидетельство.

Необходимо избегать компаний, которым был присвоен уровень С. Оптимальным решением является заключение договоров с учреждениями, которым был присвоен класс «А», «В» — вне зависимости от количества плюсов.

Рейтинг страховых компаний по обязательному автострахованию за 2017 год

Составить рейтинг страховых компаний достаточно сложно.

Главной особенностью «Эксперт РА» является то, что оценивается только лишь официальная информация. В то же время существует множество субъективных факторов, которые также обязательно нужно принимать в расчет.

Существует народный рейтинг, составляемый на основании обычных отзывов с различных интернет ресурсов. Одним из таких является «IN Guru».

Можно выделить следующие критерии оценки деятельности страховых компаний:

По надежности

На данный момент по надежности в сторону убывания наиболее популярные страховые компании возможно будет расположить следующим образом:

Все обозначенные выше страховые компании за 2017 год получили от рейтингового агентства «Эксперт РА» наиболее высокие оценки — на уровне «А++». Именно поэтому имеет смысл использовать услуги данных страховых компаний.

Уровень выплат в них достаточно высокий, количество сложностей при начислении компенсаций будет минимальным. В то же время стоит учитывать некоторые важные особенности, связанны с работой.

Как ни странно, в данном рейтинге отсутствует такая компания, как «Росгосстрах». Несмотря на масштабы своей деятельности и большое количество клиентов она является одной из самых «сложных» с точки зрения физических лиц страховой.

Ей был присвоен рейтинг «А++», но при этом возникает множество проблем как с приобретением полиса, так и с получением компенсационных выплат. Потому по возможности стоит отказаться от сотрудничества с данной страховой компанией.

По выплатам

Не лишним будет ознакомиться с оценкой деятельности страховой компании с точки зрения начисления определенной величины выплат.

На данный момент существует множество компаний, которые пытаются различными способами избежать самого факта необходимости выплаты средств.

Согласно официальной статистике можно выделить следующие характеристики начисления по страховым случаям:

Важно помнить, что каждый год обозначенные выше данные различным образом меняются. Причем как в большую сторону, так и в меньшую.

Потому предварительно, перед заключением договора с определенной страховой, необходимо внимательно ознакомиться со всеми данными по ней.

Это позволит избежать работы с компанией, которая доставляет множество различных проблем при работе с ней. Ярким примером служит именно «Росгосстрах».

По отзывам клиентов

Существует специальный сайт, на котором представлена подробная статистика положительных и отрицательных отзывов за различные страховые компании. Все данные обозначен в процентом отношении.

Это позволяет существенно упростить анализ данных, а также составить своеобразный рейтинг компаний именно на основании соотношения количества положительных и отрицательных отзывов.

Но опять же важно помнить, что данные отзывы далеко не всегда достоверны. Существует практика написания таких сообщений «на заказ». Что приводит к необъективной оценке.

На 2017 год соотношение положительных и отрицательных отзывов в процентном отношении выглядит следующим образом:

Наименование компании Положительные отзывы, % Отрицательные отзывы от общего числа, %
«ВСК» 68 32
«РЕСО» 67 33
«Согласие» 66 34
«Альянс» 65 35
«Ингосстрах» 62 38
«Россгосстрах» 60 40
«Мегарусс» 59 41
«Наско» 59 41
«ВТБ» 57 43
«УралСиб» 57 43
«Гута» 55 45
«Альфа Страхование» 54 46
«Ренессанс» 50 50

Ещё один важный момент, учитывать который необходимо обязательно — далеко не все отзывы являются объективными.

Так как многие клиенты попросту не внимательно читают договор страхования, а также не понимают принципов вычисления стоимости ремонта авто.

Именно поэтому прежде, чем обратиться в страховую компанию, необходимо внимательно ознакомиться с законодательными актами. Это позволит избежать возникновения сложных, спорных моментов и задержек по выплате.

Рейтинг страховых компаний по ОСАГО в СПб и иных городах по большей части совпадает. Так как на данный момент все крупные учреждения работают по всей России.

За последние 2-3 года Центральный банк РФ существенно сократил перечень работающих СК. Сегодня остались только лишь наиболее ответственные, работающие с соблюдением всех законодательных нормативов.

По возможности стоит заключать договора ОСАГО только лишь с компаниями хорошо себя зарекомендовавшими и имеющими рейтинг не ниже «А». Это позволит избежать излишних проблем.

По продажам автогражданки

По продажам автогражданских полисов страховые компании отличаются незначительно. Показатель год от года изменяется несущественно.

На данный момент доли рынка, а также количество продаж отражается в специальном официальном рейтинге.

На 2017 год он выглядит следующим образом:

Место/Наименование Сборы, млрд. рублей. Доля рынка, % Уровень выплат, %
1/«Росгосстрах» 76 35.2 65.31
2/«РЕСО» 27 12.63 45.26
3/«ВСК» 18 8.31 37.76
4/«Ингосстрах» 15 7.08 31.60
5/«Альфа Страхование» 10 4.08 42.45
6/«СОГАЗ» 7 3.59 35.69
7/«УралСИБ» 6 2.76 62.55
8/«Согласие» 5 2.59 80.83
9/«ЮжУрал-АСКО» 4 2.06 58.55
10/«Ренессанс» 4 1.85 52.64

Важно помнить, что высокий показатель выплат ещё не означает отсутствие сложностей при её получении. Так как существует большое количество самых разных нюансов, связанных с данной процедурой.

Оптимальное решение — выбирать страховую компанию по совету собственных знакомых, которые ранее уже получали выплату страхового возмещения. Это позволит избежать самых разных неприятностей в дальнейшем.

В Москве

Рейтинг страховых компаний, продающих ОСАГО в Москве, мало чем отличается от аналогичного рейтинга в иных регионах. Важно лишь учитывать, что стоимость полиса на порядок выше чем в других городах.

Так как коэффициент аварийности достаточно велик. Но не стоит гнаться за дешевизной. Это может привести к невозможности получить средства по полису в случае возникновения ДТП.

Рейтинг страховых компаний по ОСАГО по Москве несколько отличается от остальных регионов. Так как суммарное количество ДТП в течение года почти в 2 раза превышает показатель в среднем по стране.

Связано это с большим количеством автомобилей, а также интенсивным движением транспортных средств. Потому большая часть автовладельцев помимо ОСАГО приобретает также КАСКО.

Это позволяет снизить до минимума риск возникновения финансовых трат. На данный момент рейтинг наиболее популярных страховых компаний в порядке убывания выглядит следующим образом:

Номер по порядку Наименование страховой компании Рейтинг по версии «Эксперт РА»
1 «Ингосстрах» А++
2 «Альфа Страхование» А++
3 «РЕСО» А++
4 «Росгосстрах» А++
5 «УралСиб» А+
6 Ренессанс А+
7 Согласие А+
8 Интач А+
9 Зетта А+
10 Тинькофф А+

На 2017 год лицензия отозвана у следующих страховых компаний:

Важно помнить, что в данной сфере орудует большое количество мошенников. Потому не стоит приобретать полисы с рук или же в неофициальных представительствах.

Сегодня существует множество различных нюансов, связанных с процессом составления рейтинга страховых компаний. Ориентироваться необходимо на официальные источники.

При выборе конкретной страховой для оформления полиса ОСАГО необходимо ориентироваться прежде всего на наиболее известные и популярные учреждения.

Видео: Анализ страховой компании [ рейтинг страховых компаний, лицензии, банки]

avtopravozashita.ru

Рейтинг страховых компаний ОСАГО 2016-2017 года

ОСАГО – система обязательного страхования гражданской ответственности, призванная выступать гарантом защиты имущества и здоровья участников дорожного движения. Ключевым отличием ОСАГО от КАСКО является направленность страхового полиса на здоровье и транспорт третьих лиц, а не на свое, как в случае с КАСКО, которое, к тому же, осуществляется на добровольной основе.

Компаний, работающих по стандарту ОСАГО, на страховом рынке огромное множество. Немалая доля таких организаций имеет крайне короткий срок жизни – они появляются, несут убытки, терпят банкротство и исчезают, при этом ответственность перед клиентами, в случае наступления страхового случая, нередко остается непогашенной.

Чтобы вы не обожглись на сотрудничестве с недобросовестными страховщиками, мы подготовили для вас рейтинг страховых компаний ОСАГО, которым можно доверять безоговорочно. Данная подборка будет полезна всем – от опытных водителей, у которых заканчивается полис страхования, до новичков, которые только планируют приобрести первый автомобиль.

Принципы составления рейтинга страховщиков ОСАГО

Первое, что вам необходимо запомнить, это то, что сотрудничать можно только со страховыми компаниями, являющимися членами РСА (Российский Союз Автостраховщиков). Это один из базовых гарантов того, что организация не является шарашкиной конторой.  Проверить это можно на официальном сайте РСА, где имеются списки, в которых указаны члены ассоциации, а также подборки компаний, вышедших либо исключенных из РСА, вследствие чего они не имеют право на полноценную страховую деятельность.

Выбрать из компаний членов РСА лучшую позволяют профильные исследования рейтинговых агентств (РА). Это частные организации, которые руководствуясь собственными методиками ежегодно составляют рейтинги надежности страховых компаний. Что интересно, запрос на оценку собственной деятельности изначально поступает от самих страховщиков – это платная услуга, да и для анализа требуется огромное количество финансовых документов, которые рейтинговое агентство может получить только по воле СК.

Страховая компания, прошедшая оценку рейтингового агентства, получает определенный класс надёжности. Он свидетельствует о том, насколько организация способна выполнить страховые обязательства перед клиентами и покрывать свои финансовые расходы, возникающие в процессе деятельности. Класс надежности – это серьезный показатель, которому стоит доверять, его учитывают даже государственные инстанции в процессе аккредитации и регулировании деятельности СК.

Наиболее авторитетным рейтинговым агентством России считается компания «Эксперт РА», материалы которой мы и будет использовать в данной статье. Шкала оценки у данного агентства состоит из 4-ех уровней:

В сторону организаций, которым присвоены классы Е и D, не стоит даже смотреть – сотрудничество с ними ничего хорошего не принесет. Наибольший интерес представляют страховщики, обладающие классом надежности А, В и, с натяжкой, С.  Каждый из этих классов делится на 2 градации, с одним либо двумя плюсами, которые указывают на позицию страховщика в своем сегменте.

К примеру:

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» проводит анализ деятельности страховой компании и выдает сертификат о получении определенного класса надежности, который остается действительным на протяжении одного календарного года.

Однако при изучении рейтингов от экспертных агентств стоит учитывать, что уровень надежности СК в них определяется посредством анализа финансовой стабильности компании, то есть исходя из того, насколько стабильно в долгосрочном периоде страховщик выполняет все свои финансовые обязательства. Но это ничего не говорит о качестве его услуг и о подходе к сотрудничеству с клиентами.

Чтобы иметь полную информацию, наряду с официальными рейтингами имеет смысл изучить отзывы клиентов о заинтересовавшей вас страховой компании. Поэтому мы отдельно подготовили для вас пользовательский рейтинг страховых компаний 2017 ОСАГО, что удалось сделать проанализировав множество специализированных форумов и интернет-ресурсов.

Рейтинг надежности «Эксперт РА»

Согласно пресс-релизам рейтингового агентства «Эксперт РА», на начало 2017 года класс надежности «А++» (исключительно высокая надежность) присвоен следующим страховым компаниям:

  1. «АльфаСтрахование». Это крупнейший отечественный страховщик, предоставляющий свои услуги с 1992 года. Помимо ОСАГО фирма имеет лицензии на более чем 100 видов страховой деятельности. Компания получила аккредитацию от всех крупнейших российских банков, а по результатам независимого исследования от газеты «КоммерсантЪ» она занимает первое место по качеству обслуживания клиентов. За ее надежность отвечают Кельнское и Мюнхенское перестраховочное общество, а класс надежности «А++», выданный отечественным агентством «Эксперт РА» подтвержден авторитетной международной организацией «Fitch Raitings». Помимо центрального офиса в Москве, отделения «АльфаСтрахование» находятся во всех крупных городах, кроме того обязательный полис ОСАГО можно оформить онлайн на официальном сайте страховщика.
  2. «ВСК» (Всероссийская страховая компания). Фирма получила класс надежности «А++» в далеком 2001 году, и удерживает его до сих пор. «ВСК» предоставляет страховые услуги не только частным лицам, но и государственным ведомствам, она является федеральным перестраховщиком Азербайджанской республики, а по выплатам ОСАГО занимает второе место в стране после ВТБ, что уже говорит о многом.
  3. «Ингосстрах». Основанная в далеком 1947 году компания на сегодняшний день является лидером страхового рынка России по объему страховых выплат. Фирма имеет отличную деловую репутацию, что подтверждается недавно полученной наградой «Страховая компания пятилетия» на независимом конкурсе «Финансовая элита РФ», и в подавляющем большинстве случаев удостаивается положительных отзывов от клиентов.
  4. «Ренессанс Страхование». Группа «Ренессанс» занимает ведущие позиции в сфере автомобильного страхования, она сотрудничает не только с частными и юридическими лицами, но и крупнейшими автомобильными дилерами России. Рейтинг надежности «А++» компания получила в 2010 году и с тех пор ее позиции ни разу не снижались. Единственный недостаток – небольшое количество представительств, всего 85 офисов по разным городам, в небольших населенных пунктах «Ренесанс», как правило, не представлен.
  5. «РЕСО-Гарантия». Компания работает с 1991 года и имеет свыше 800 офисов в разных уголках России, рейтинг «А++» закреплен за фирмой с 2007 года. Среди перестраховщиков фирмы – международные синдикаты Lloyd’s, Hannover Re и SCOR. По состоянию на 2015 года фирма занимает 3-е место по объему страховых премий.

Выше представлены наиболее популярные среди автомобилистов страховщики ОСАГО, кроме них рейтинг А++ удерживают следующие компании:

Рейтинг «А+» (высокая надежность) по классификации «Эксперт» присвоен таким страховщикам:

Любую из этих компаний можно рассматривать для приобретения полиса ОСАГО без боязни о завтрашнем дне. Это крупные организации, заработавшие хорошую репутацию и делающие все, чтобы подтверждать ее на практике.

Также полезным для ознакомления будет рейтинг страховых компаний по выплатах, выполненных при наступлении страхового случая. В нем фирмы расположились в следующей последовательности:

  1. «Россгосстрах» – объем выплат за 2016 год 83 435 839 тыс. рублей.
  2. «СОГАЗ» – 63 913 169 тыс. рублей.
  3. «Ингосстрах» – 41 192 947 тыс. рублей.
  4. «РЕСО-Гарантия» – 40 167 654 тыс. рублей.
  5. «Альфа-Страхование» — 27 930 673 тыс. рублей.
  6. «Согласие» — 23 613 700 тыс. рублей.
  7. «ВТБ Страхование» — 15 888 150 тыс. рублей.
  8. «Альянс» — 14 757 499 тыс. рублей.
  9. «Ренессанс Страхование» — 13 032 376 тыс. рублей.
  10. «Уралсиб» — 12 029 059 тыс. рублей.

Данный рейтинговый список составлен исходя из показателей финансовой отчетности, поданной страховщиками в Центральный Банк РФ по итогам 2017 года.

Рейтинг страховых компаний ОСАГО по отзывам клиентов

Опрос потребителей услуг страховых компаний проводился в конце минувшего года на интернет-ресурсе IC-Ratings, посетители которого определили следующий рейтинг страховых компаний 2016 года.

  1. «АльфаСтрахование».
  2. «Авива».
  3. «Альянс».
  4. «ВТБ Страхование».
  5. «Гута Страхование».
  6. «Ингосстрах».
  7. «ЭРГО Русь».
  8. «Мегарусс-Д».
  9. «Национальная страхования группа».
  10. «Ренессанс страхование».

Если сопоставлять официальные рейтинги агентства «Эксперт РА» и мнение клиентов, то становится очевидно, что по их результатам наилучшей репутацией обладают компании «Альфа Страхование» и «ВСК», которые мы и рекомендуем для сотрудничества всем автомобилистам. Надеемся, что наш рейтинг страховых компаний 2017 ОСАГО окажется для вас полезным!

topsweet.ru

Какой рейтинг страховых компаний ОСАГО в 2017 году?

Практически каждый человек в современном обществе пользуется услугами страховых компаний. Как правило, все они предлагают своим клиентам продукты схожие по объему страхового обеспечения. Но потребителю предстоит выбрать не только сам продукт, но и компанию, в которой он его приобретет. Рейтинг страховых компаний ОСАГО позволяет определить объективную информацию о том или ином страховщике.

Оглавление статьи

На что необходимо обратить внимание в первую очередь?

Стоит отметить, что рейтинг надежности страховых компаний актуален не только для потребителей, оказавшихся перед сложным выбором, но и для многих органов государственной власти, а также для организаций, нуждающихся в страховании рисков.

При выборе компании для оформления страховки ОСАГО следует первоначально провести некоторый мониторинг организаций, предлагающих свои услуги.

Для этого потребуется рассмотреть ряд основных факторов:

    • Популярность компании. Для определения подобной информации можно изучить рейтинг лучших страховых компаний.Но стоит учесть, что известность может быть абсолютно разная. Одни рейтинги строятся на количестве выплат по страховым случаям, а другие на отказах. Поэтому необходимо почитать отзывы о заинтересовавшем страховщике.
    • Распространенность по территории Российской Федерации. Компании, которые долго и качественно работают на этом рынке, как правило, имеют филиалы во многих городах и регионах страны.
    • Формы выплаты денежных средств при страховом случае. Менее надежные компании предложат своим клиентам компенсацию, например, исключительно в виде ремонта автомобиля.Именно поэтому стоит рассматривать варианты компаний, предлагающих своим клиентам на выбор несколько способов возмещения ущерба.
    • Срок подачи заявления на страховые выплаты. Это одно из самых важных условий выбора.Оказывается, что некоторые страховщики устанавливают очень короткие сроки и потребитель просто не успевает подать заявление, а соответственно и получить компенсацию.

Важно! Если клиент не вовремя подает документы, то компания имеет полное право отказать ему в выплатах.

Внимание! ОСАГО – страхование обязательное. И при выборе страховщика стоит учесть все вышеуказанные факторы, чтобы застраховать не только свой автомобиль, но и себя.

Чем грозит неправильный выбор страховой компании при покупке ОСАГО?

Большинство потребителей уверены, что при оформлении страховки машины ОСАГО, полис можно приобрести в любой страховой компании.

Они объясняют это тем, что в случае дорожно-транспортного происшествия проблемы будут исключительно у пострадавшей стороны. Это и является самой грубой ошибкой.

При прямом урегулировании проблемы застрахованное лицо обращается за компенсацией ущерба к страховщику.

Важно! Если компания работает добросовестно, то нанесенный ущерб компенсируется в самые короткие сроки.

В противном случае денежная сумма может быть выплачена не в полном объеме или не выплачена вовсе. Отсюда сразу следуют разного рода бюрократические проблемы, а также судебные разбирательства.

Теперь рассмотрим часто возникающие проблемы при выборе недобросовестного страховщика:

Рейтинг страховых компаний, страхующих по ОСАГО

После проведения анализа рейтинга страховых компаний прошлых лет и 2017 года, можно сделать вывод, что списки организаций, занимающих первые позиции, ежегодно меняются.

При формировании рейтинга на основе голосования застрахованных лиц не исключен факт искусственной накрутки положительных голосов той или иной компании. Подобные рейтинги, соответственно, особого доверия не вызывают.

Страхователь не всегда сможет точно определить, на достоверных данных построен рейтинг или не совсем. Например, не должен вызывать доверия рейтинг, размещенный на одной Интернет-странице с рекламой определенной страховой компании.

Важно! Чтобы не допустить ошибку в выборе, стоит обратить внимание на то, что список компаний сформирован на основе данных Российского Союза Автостраховщиков. Это гарантирует, что указанные страховщики имеют право на предоставление подобных услуг и имеют действующую лицензию.

Итак, на 2017 год лидирующие позиции в рейтинге занимают следующие страховые компании Москвы:

  1. АльфаСтрахование – это самая крупная и положительно зарекомендовавшая себя на данном рынке организация.
  2. АО Альянс.
  3. ВСК – кроме оформления полисов ОСАГО компания специализируется на страховании военнослужащих.

Теперь рассмотрим не менее надежные организации, имеющие более низкий рейтинг по данным РСА:

  1. ВТБ Страхование;
  2. Ингосстрах.
  3. ЗАО «МАКС».
  4. Ренессанс Страхование.
  5. РЕСО Гарантия.
  6. Росгосстрах.
  7. Компания «СОГАЗ»

Страховые, которые себя зарекомендовали с отрицательной стороны

 

Кроме страховых компаний с множеством положительных отзывов и показателей есть организации, имеющие несколько отрицательную репутацию.

Например, по итогам прошедшего года Росгосстрах лидирует по количеству судебных разбирательств, что составляет массу неудобств потребителям. Компания оспаривает в судебном порядке почти 10% от всех страховых выплат.

Данный факт подтвержден множеством негативных комментариев клиентов, купивших ранее у страховщика полис ОСАГО.

Если изучить типичный договор данной организации, то можно отыскать множество нюансов, которые в последующем создадут немало проблем клиентам. Кроме того, для компании присуще некоторые завышение цен, установленных законодательством и широкий спектр предложений дополнительных платных услуг.

Люди, столкнувшиеся с работой Росгосстраха, высказываются, что выплаты производятся несвоевременно.

Каким образом можно застраховать машину по ОСАГО в 2017 году?

В настоящее время существует много способов получить страховой полис ОСАГО:

Внимание! При оформлении полиса традиционными способами рекомендуется особое внимание обратить на стоимость. Ее лучше посчитать или уточнить заранее.

Данный способ, по мнению большинства клиентов, является наиболее удобным. Оформить услугу можно буквально за считаные минуты, не выходя из дома.Более того, точно так же можно будет в дальнейшем, и продлить полис. Страховка ОСАГО онлайн – это быстро и удобно.

Внимание! Можно выбрать удобный способ получения бумажного полиса после оформления, а можно использовать электронный. Это разрешено с 2015 года.

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями!

 

1st-urist.ru

Рейтинг страховых компаний ОСАГО в 2017 году: надежные и лучшие

Система обязательного автострахования или ОСАГО есть во многих странах мира. В отличие от КАСКО, где страховка распространяется лишь на собственное ТС, в ОСАГО предполагается защита и имущества третьих лиц.

Во время приобретения полиса ОСАГО важно принимать во внимание не только его цену, но и репутацию фирмы, в которой делается покупка. Понять, какой же компании стоит довериться, а от услуг какой лучше отказаться, поможет рейтинг страховых компаний ОСАГО.

Составлением рейтингов занимаются независимые страховые агентства, которые учитывают отзывы страхователей и финансовые показатели страховщиков.

Лучшие страховые компании по оценкам независимых экспертов

  1. ЖАСО. В 2015 году агентство RAEX оценило эту компанию как имеющую высокую степень надежности. Она отличается очень низким процентом отказов.
  2. Югория. Данная компания имеет огромную сеть филиалов в России. Процент отказов у нее небольшой – 07.
  3. МАКС. Отличается очень низким процентом отказов (0,8).
  4. ВСК. Эта фирма является крупнейшей в России. Дважды она была награждена президентской наградой. Увы, она не отличается высокой средней суммой возмещения.
  5. Альфастрахование. Она имеет не более 1,4 процентов отказов по ОСАГО. Выплата у нее на 6 тысяч ниже среднерыночной.
  6. Энергогарант. Данная компания также отличается очень высоким показателем надежности. Она привлекает автовладельцев невысоким уровнем отказа по ОСАГО и высокой суммой возмещения.
  7. Транснефть. С 2011 года эта компания получила наивысшую оценку надежности «А++».
  8. Уралсиб. Эта компания также занимает ведущее положение на рынке России и имеет высокий рейтинг надежности «А+». Средняя сумма страховых возмещений составляет более 50 тыс. рублей.
  9. Ингосстрах. Эта фирма находится в десятке самых крупных страховщиков страны. У нее также низкий процент отказов по ОСАГО. Страховая выплата составляет чуть более 40 тыс. рублей. Данная цифра немного недотягивает до среднерыночной цены.
  10. Росгосстрах. Эта фирма является одной из наиболее крупных в России. Она имеет очень низкий процент отказов по ОСАГО и в среднем делает выплаты автомобилистам по страховым случаям в размере более 50 тыс. рублей.

Народный рейтинг

Кроме рейтинга, созданного экспертами, есть еще и народный рейтинг страховых компаний.

На одном из популярных ресурсов в Сети был опубликован следующий рейтинг:

  1. Альфастрахование.
  2. Авива.
  3. СК «Альянс».
  4. ВТБ.
  5. Ингосстрах-М.

Так что можно заметить, что официальный рейтинг страховых компаний 2017 года ОСАГО и мнение потребителей имеют отличия.

Кому стоит доверять?

Никто не сможет дать совет, где 100% стоит, а где не стоит страховать свой автомобиль. Каждый автомобилист должен самостоятельно сделать выбор в пользу той или иной фирмы.

Сложно сказать, какой рейтинг страховщиков является правдоподобным, а какой нет. Каждый рейтинг привлекателен по-своему. Скажем, людям, которые привыкли доверять цифрам, лучше прислушаться к официальному рейтингу, выполненному экспертами. Но рядовые автомобилисты больше склонны доверять мнению народа, а не сухим цифрам. Но не стоит игнорировать любые полученные сведения.

Эксперты, которые регулярно анализируют рейтинги, советуют не обращаться к услугам тех фирм, рейтинг которых располагается на отметке ниже B. Если имеется возможность, лучше пользоваться услугами фирм с рейтингом A, даже если какие-то цифры у них далеки от идеала.

Не стоит игнорировать народное мнение, ведь оно тоже несет полезную информацию.

С помощью него можно узнать, в каких компаниях предлагается лучший сервис и более выгодные условия страхования, с какими компаниями удобнее работать и т.д.

Можно пойти от обратного и рассмотреть действующий рейтинг не лучших страховщиков, а худших. Если компания довольно часто участвовала в судебных процессах и имеет большое количество недовольных клиентов, она будет находиться на вершине списка такого рейтинга. Если же фирма не замечена в плохом рейтинге, в нее можно без сомнений обращаться. Но при этом стоит обратить внимание и на уровень известности компании. Так, если она неизвестная, то вполне вероятно, она просто занимает небольшой процент рынка. Соответственно количество недовольных клиентов у нее не может быть большим. Не стоит рассматривать ее как стопроцентно надежную.

Как проводится оценка страховщиков?

Если сравнить российскую и зарубежную рейтинговую систему, то станет понятно, что на Западе компании, которые имеют высокий балл «A», не только занимают первые места в рейтинге, но и пользуются большой популярностью у потребителей.

В России же такую ситуацию можно встретить не часто. Не любая фирма, которая располагается на лучших позициях в рейтинге, может похвастаться большим количеством клиентов и прекрасными финансовыми данными.

В нашей стране рейтинг страховщиков составляют на основе данных бухгалтерской отчетности и сведений, полученных от ЦБ страны.

Народные рейтинги составляют журналисты и различные издания. Они основываются на уровне доверия клиентов к компании, соцопросах и отзывах в Интернете. В общем, если рассмотреть вопросы рейтингов, то можно прийти к тому, что народные рейтинги являются более правдивыми. С иной стороны, нельзя исключать случаи подделки результатов таких рейтингов или покупки первых мест определенными компаниями.

У экспертных рейтингов тоже есть свои недостатки. И заключаются они прежде всего в том, что такие рейтинги зачастую даже не указывают критерии, по которым производился отбор, а просто предлагают распределение мест, некоторые из которых также могут быть проплачены.

Как действовать в конкретной ситуации, в какой компании производить страхование транспортного средства, каждый автомобилист должен решать сам. При этом он должен понимать, что вся ответственность за принятие решения лежит только на нем. Рейтинги носят лишь рекомендательный характер. Если автомобилист хочет выбрать для себя лучшую страховую фирму, то ему стоит изучить не только действительный рейтинг, составленный экспертами, но и обратить внимание на мнение других страхователей.

Оценки надежности

На практике сложилась следующая система выставления оценок:

К любому буквенному значению может быть добавлено от 1 до 3 знаков плюса. Такие знаки демонстрируют, насколько фирма лучше, чем среднестатистическая фирма с таким же рейтингом.

«A+++» является наивысшим значением. Многие автовладельцы стремятся получить обязательный полис страхования в компаниях, имеющих именно такой показатель. Что же касается компаний с показателями «D» и «E», то они практически не интересуют автовладельцев.

Отзывы клиентов

Вне зависимости от того, на какой ступени в рейтинге находится та или иная фирма, у нее всегда будут иметься как довольные клиенты, так и недовольные.

Большое количество положительных отзывов в сети получили компании: «Ренессанс-Страхование», «Макс», «Согласие». Но это еще не свидетельствует о том, что, воспользовавшись услугами одной из этих компаний, вы сможете получить такой же высокий сервис, как и клиенты, оставившие положительные отзывы.

Каждый имеет право высказывать свое мнение, а о том, насколько оно интересно и правдиво для вас, решать лишь вам.

Видео о надежности страховых компаний

pdd-helper.ru

Рейтинг страховых компаний ОСАГО в 2017 году: список лучших

ОСАГО относится к обязательному страхованию, оно действует не только на территории России, но и в других странах ближнего зарубежья. Оформлением данных полисов занимаются многие страховые компании, которые получили соответствующую лицензию на ведение подобной деятельности. Однако, наметилась определенная тенденция, когда подобные фирмы закрываются ввиду целого ряда причин: от потери лицензии до фактического банкротства.

Чтобы не попасть в неприятную ситуацию, нужно выбирать только проверенную компанию, имеющую солидный опыт и репутацию в данном виде деятельности. Именно для этих целей и составляются различные рейтинги ведущих страховых компаний, осуществляющих страхование по ОСАГО, чтобы человек мог легко ориентироваться.

Рейтинг страховых компаний ОСАГО

Какая страховая компания лучше для ОСАГО? Осталось привести списки тех компаний, которые оказались участниками различных рейтингов надежности. В частности, рейтинговое агентство «Эксперт РА» присваивает компаниям специальные обозначения, говорящие о степени их надежности.

Таких значений несколько:

Стоит отметить, что все компании, имеющие данные обозначения, являются очень достойными и проверенными фирмами, с которыми определенно стоит налаживать сотрудничество.

Итак, в список A++ попали следующие страховые фирмы:

В категорию А+ входят следующие фирмы:

В категорию A попали фирмы:

Данный рейтинг не означает, что компании из более низких категорий предоставляют некачественные услуги. Все перечисленные фирмы обладают очень позитивными прогнозами, либо развивающиеся (как Югория), поэтому уровень сервиса и страховых продуктов, в данном случае, очень высок.

Что касается показателей, составленных пользователями интернета, то он не очень сильно отличается от данных рейтинговых агентств. Итак, в число лучших страховых компаний, предоставляющих полисы ОСАГО, попали:

Для того, чтобы не ошибиться с выбором компании, которой вы сможете доверить страхование своего транспортного средства, нужно подходить к этому вопросу с большой ответственностью. Спешка в этом деле плохой советчик. Не полагайтесь на волю случая, анализируйте всевозможные варианты и только тогда принимайте окончательное решение.

Где можно получить информацию о страховых компаниях

На сегодняшний момент, существует единая база страховых фирм — Российский Союз Автостраховщиков, на сайте которого находится вся интересующая вас информация, в том числе – о зарегистрированных страховых компаниях. Здесь можно посмотреть список тех фирм, у которых закончился срок лицензии, либо она была приостановлена или отозвана, в результате определенных нарушений. Кроме того, здесь представлены все данные фирм, их контактные телефоны, номер ИНН и т.д.

Для составления рейтинга используется самая различная информация, в том числе продуктивность работы за последние несколько лет, а также множество других нюансов. Простой автолюбитель же обращает внимание на следующие моменты:

При этом люди давно перестали делать выбор в пользу тех компаний, где меньшая цена, основанная непонятно на чем. Тем более что стоимость самого полиса ОСАГО является регламентированной и фиксированной, а на его увеличение или уменьшение воздействуют другие факторы.

Рейтинг надежности и ненадежности по ОСАГО

На данный момент, существует не только рейтинг наиболее успешных и проверенных страховщиков ОСАГО, где представлены компании, показывающие наиболее высокие показатели, широкую клиентуру и выгодные условия. Есть и определенный список фирм, которые показывают совершенно иные результаты своей деятельности. В оценку входит общий процент возбужденных дел, сколько при этом было продано полисов и т.д. Исходя из этих данных, хорошо просматривается тот процент клиентов, которые оказались недовольными той или иной компанией.

Компания с известным именем, не оказавшаяся в списке ненадежных страховщиков, может смело рассчитывать на хороший приток новых клиентов. Отсутствие в таком списке говорит о том, что было заведено очень мало судебных разбирательств, т.е. компания достаточно активно производила выплаты, удовлетворяя требования клиентов.

Если фирма мало известна, но при этом она отсутствует в негативном рейтинге страховщиков, то это вовсе не говорит об ее надежности. Скорее всего, компания занимает очень маленький сегмент рынка, поэтому и клиентов у неё не очень много, как довольных, так и недовольных работой компании.

Степень доверия к всевозможным рейтингам

Не существует единственного рейтинга, который бы включал в себя все надежные компании. Как правило, составлением занимаются различные рейтинговые агентства, поэтому список фирм может разниться. При этом существуют оценки самих клиентов, составленные на основе собственного опыта. Степень доверия к ним не очень высока, т.к. все эти мнения довольно субъективны, к тому же может применяться своеобразная «накрутка» голосов в сторону того или иного претендента.

Существуют определенная шкала, основанная на официальных и неофициальных данных исходящих от страховых фирм. Прислушиваться к этим показателям тоже стоит весьма осторожно: официальные данные практически невозможно проверить обычному человеку, а неофициальные зависят от степени доверия к тому сайту или газете, которая опубликовала данный рейтинг. Понятно, что если присутствует какая-либо реклама от фирм, находящихся в списке, то вряд ли он составлен объективно.

Рассчитать ОСАГО онлайн (калькулятор)

auto-lawyer.org

Рейтинг страховых компаний 2017 ОСАГО

  1. По каким критериям составляется рейтинг страховых компаний 2017 ОСАГО?
  2. Можно ли доверять представленным рейтингам страховых компаний?

Количество автовладельцев, которые ежегодно покупают страховой полис ОСАГО, исчисляется миллионами, ведь эта услуга уже не один год является обязательной для каждого. С учетом востребованности автострахования, компаний, которые предлагают его, огромное количество. Тем не менее, далеко не каждой из них стоит безоговорочно доверять. Компания в любой момент может исчезнуть с рынка из-за банкротства, отзыва лицензии, исключения из системы ОСАГО и т.д. От страховщика зависит и сумма компенсации Обращение к ненадежному поставщику услуг может иметь негативные последствия. Для избегания подобной ситуации рекомендуется отслеживать ежегодные рейтинги, которые составляются различными агентствами и включают в себя лучших в данном секторе услуг. Уже опубликован рейтинг страховых компаний 2017 ОСАГО, с которым мы и познакомимся в данной статье.

По каким критериям составляется рейтинг страховых компаний 2017 ОСАГО?

Деятельность страховых компаний оценивают как специализирующиеся на этой сфере агентства, так и рядовые потребители. Кроме того, тот или иной рейтинг страховых компаний ОСАГО базируется на определенном критерии, в зависимости от значения которого за последние годы проводится сравнение. В итоге получается не один, а несколько вариантов распределения лидеров, на основе анализа которых можно составить свое мнение о том, к какому страховщику имеет смысл обратиться. Самыми известными на сегодня являются следующие рейтинги:

Рассмотрим каждый из них более подробно.

Распределяющий страховые компании ОСАГО рейтинг надежности составляется специалистами, которые берут за основу специальную шкалу критериев (либо разработанную агентством «Эксперт РА», либо международную). Здесь играют роль финансовые показатели результатов деятельности страховой компании. Последние сами заинтересованы в попадании в данный рейтинг, поэтому предоставляют необходимую информацию в виде заполненной анкеты, аудиторских заключения, отчетах и внутренних документов. Дополнительно работники агентства проводят интервью. По результатам проведенной работы компании присваивается рейтинговая категория, каждая из которых имеет свое сокращенное обозначение.

Информация публикуется в открытых источниках при согласии страховой компании, в противном случае остается конфиденциальной.

При составлении народного рейтинга анализируются отзывы по страховым компаниям ОСАГО, на основании чего и производится определение места.

Финансовый рейтинг, называемый также рейтинг по выплатам, основывается на критерии, который определяется как отношение общего числа страховых премий к выплаченным компенсация по всем страховым случаям. Позиция в рейтинге зависит от объема сборов: чем их объемы больше, тем выше место. Этот рейтинг эксперты не считают достаточно показательным из-за возникающего временного разрыва между моментом получения денег от клиента при оформлении и выплатой компенсации при возникновении страхового случая, однако сделать определенные вывод о надежности компании он позволяет.

С относительно недавнего времени страховые компании оформляющие ОСАГО стали оцениваться и по судебному рейтингу. В его основе лежит показатель, который представляет собой отношение заявленных убытков к числу судебных разбирательств, одной из сторон в которых являлась страховая компания. По представленным данным можно отследить, какие компании не хотят идти навстречу своим клиентам и предпочитают обострять возникшие конфликты, доводя их до суда.

Можно ли доверять представленным рейтингам страховых компаний?

Если проанализировать топовые рейтинги, то можно заметить, что практически везде в лидерах фигурируют одни и те же названия. Это, с одной стороны, является подтверждением того, что за основу была взята официальная статистика и правдивые сведения о конкретных компаниях. С другой стороны, сами страховые компании заинтересованы в получении высокой оценки, поэтому не исключена вероятность, что результаты искусственно накручены заинтересованными лицами (особенно это касается народных рейтингов). Логичнее всего при принятии решения о выборе страховой компании начать с оценки соотношения цена-качество (в этом помогут калькуляторы, которые предлагают на своих сайтах страховые компании ОСАГО онлайн). Далее следует проверить, входит ли компания в число членов РСА с действующей лицензией (список можно найти на сайте организации). В завершение нелишним будет заглянуть в актуальные рейтинги страховых компаний, данные которых помогут сделать окончательный выбор. Если же предлагают страховые компании электронное ОСАГО, то это дополнительный плюс, который позволит ускорить процесс оформления полиса.

bankiros.ru

Смотрите также